国海专「+」第二期围绕她财富智慧碰撞母亲是家族财富传承的重要力量-全球即时

2023-05-16 17:10:33 来源：华夏时报

(资料图片仅供参考)

在2023年母亲节来临之际，国海证券打造的系列访谈国海专「+」第二期栏目邀请国海证券零财委财富管理中心总经理刘岳、国海富兰克林基金经理刘晓、京华世家私募基金董事长聂俊峰展开智慧对话，全方位解读女性财富管理的纬度与温度、修炼与进阶。

聂俊峰从家族办公室的长期实践中，明确了一位优秀的母亲是家族财富传承的重要力量：“一个家族、一个大的家庭能够财富兴旺、子孙兴旺，都是她的力量，就是一个优秀的母亲，撑起了一家之主。” 母亲这个特殊角色更倾向于稳健增值融入家庭财富规划与传承的基因。

成功女性在财富管理方面，有着自己的特点和需求。她们如何实现财富的保值、增值和传承呢？聂俊峰认为，女性做这个家庭财富管理方面非常非常重要的因素就是风险隔离的架构设计。“没有完美的工具，只有不断完善的组合。学无止境，需要信任托付专业机构和专业人士。过去高收益的理财产品千篇一律，将来我觉得靠谱走心的理财师才是万里挑一。”

刘晓作为公募基金的基金经理，投资风格稳健的她，在家庭理财规划方面也始终如一，她从自身、市场和产品三个维度分享了自己的经验。首先，要清楚自己的目标和需求，如收益预期、风险承受能力、资金使用周期等。其次，要对市场有一个基本的认识，了解不同的投资品种、行业、周期等特点，以及自己所处的市场环境。最后，要对可选的产品有一个概念，如收益率、风险等级、流动性等参数，并确认产品是否符合自己的目标和需求。

国海证券零财委财富管理中心总经理刘岳是资深的理财投资专家，他指出，理财是一个专业的问题，需要让专业的人去解决，专业理财机构应真正站在客户的角度去提供服务。“过去专业理财机构一直在谈我有什么产品，我这个产品如何好，但它并没有去告诉我们的投资者说，或者是我们的女性客户说，这个产品它到底是怎么回事？它为什么符合你的需要？”刘岳说。

为了改变这种状况，国海证券率先发布证券行业首个《新女性新价值新服务——女性财富管理洞察》白皮书，并推出业内首家针对女性的“她财富”女性财富管理解决方案，设立首个女性理财专区，通过理财知识传递、投资理财工具、目标场景理财、专业投顾服务、风险/收益再平衡产品组合等提供一整套全方位、个性化、专业化的财富管理解决方案。

近年来，国海证券以为客户创造价值为引领，以专业与科技为驱动引擎，推动财富管理业务转型发展。国海证券通过洞察力与贴心暖意，在女性财富管理业务领域进行开创性的探索，专业专注、全心全力，助力女性成就更好的自己。

风险提示：“国海专「+」”系列视频内容仅供参考，不构成投资建议或产品推介。投资者据此操作，风险自担。国海证券力求本视频所涉信息准确可靠，但并不对其准确性、完整性和及时性做出任何保证，对因使用本视频引发的损失不承担责任。

编辑：冯磊

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